Quy định phòng, chống rửa tiền “vênh” thực tế, hầu hết doanh nghiệp kinh doanh vàng đối mặt rủi ro vi phạm

Gần như 100% doanh nghiệp kinh doanh vàng có thể “dính lỗi”

Hiệp Hội Kinh doanh vàng Việt Nam (VGTA) vừa chỉ rõ nhiều quy định hiện hành đã không còn bắt kịp "hơi thở" của thị trường vàng, gây khó khăn trực tiếp cho quá trình vận hành và tuân thủ của các doanh nghiệp, trong đó có rủi ro pháp lý về nguồn vàng trong dân và các quy định về phòng, chống rửa tiền.

Theo Hiệp Hội Kinh doanh vàng, do thiếu các văn bản hướng dẫn cụ thể về việc huy động, thu mua nguồn vàng sẵn có trong dân để làm nguyên liệu sản xuất, các doanh nghiệp luôn đối mặt với rủi ro khi thực hiện giao dịch.

Bất cập lớn nhất là sự không đồng bộ giữa yêu cầu pháp luật và điều kiện thực tế: luật yêu cầu thu thập, đối chiếu nghề nghiệp, thu nhập, nhưng thiếu cơ chế và hướng dẫn cụ thể, khiến doanh nghiệp kinh doanh vàng khó tuân thủ đầy đủ dù đã có quy định từ lâu.

Chia sẻ gần đây, lãnh đạo một doanh nghiệp kinh doanh vàng bạc, đá quý uy tín và có quy mô lớn giãi bày, nếu áp dụng đầy đủ quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền vào hoạt động kinh doanh vàng ở thời điểm hiện nay thì gần như 100% doanh nghiệp, từ lớn đến nhỏ, đều có thể phát sinh vi phạm, dù mức độ nặng hay nhẹ, nhiều hay ít. Nguyên nhân là do tồn tại nhiều vướng mắc cụ thể trong quá trình thực thi.